POLÍTICA ANTIFRAUDE, RIESGO Y SEGURIDAD CORPORATIVA AVANZADA
TECNOLOGÍA SANTANA
Jurisdicción: Jalisco, México
CAPÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
1. OBJETO
La presente Política Antifraude, Riesgo y Seguridad tiene por objeto establecer las medidas, procedimientos y mecanismos destinados a prevenir, detectar, investigar y mitigar actividades fraudulentas, riesgos operativos, amenazas de seguridad y usos indebidos dentro del ecosistema digital de Tecnología Santana.
2. ALCANCE
La presente política será aplicable a:
- Usuarios.
- Compradores.
- Vendedores.
- Suscriptores.
- Usuarios Wallet.
- Usuarios Gift Cards.
- Participantes del Programa de Recompensas.
- Usuarios Marketplace.
- Proveedores autorizados.
3. INTEGRACIÓN CONTRACTUAL
La presente política forma parte integrante de:
- Términos y Condiciones.
- Política de Privacidad.
- Política de Reembolsos.
- Política de Entregas Digitales.
4. PRINCIPIOS DE SEGURIDAD
Tecnología Santana aplicará criterios razonables de:
- Prevención.
- Detección.
- Investigación.
- Mitigación.
- Protección.
- Conservación de evidencia.
5. ACEPTACIÓN
La utilización de los servicios ofrecidos por Tecnología Santana implica la aceptación de la presente política.
CAPÍTULO II
IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS
6. RIESGO DE FRAUDE
La empresa podrá identificar actividades potencialmente fraudulentas relacionadas con:
- Compras.
- Pagos.
- Reembolsos.
- Wallet.
- Marketplace.
- Gift Cards.
- Recompensas.
7. RIESGO OPERATIVO
Podrán analizarse situaciones que afecten la estabilidad o seguridad de la plataforma.
8. RIESGO TECNOLÓGICO
Se evaluarán riesgos relacionados con:
- Sistemas.
- Infraestructura.
- Redes.
- Software.
- Autenticación.
9. RIESGO DE IDENTIDAD
La empresa podrá verificar información destinada a confirmar la identidad de determinados usuarios.
10. RIESGO COMERCIAL
Tecnología Santana podrá analizar patrones de comportamiento que pudieran representar riesgos para el ecosistema digital.
CAPÍTULO III
MEDIDAS DE PREVENCIÓN
11. VALIDACIONES
La empresa podrá implementar validaciones automáticas o manuales respecto de operaciones realizadas dentro de la plataforma.
12. VERIFICACIONES DE IDENTIDAD
Podrán solicitarse verificaciones adicionales cuando resulte necesario.
13. AUTENTICACIÓN
La plataforma podrá implementar mecanismos de autenticación reforzada.
14. REVISIÓN DE OPERACIONES
Las operaciones consideradas inusuales podrán ser revisadas antes de su aprobación definitiva.
15. LIMITACIONES PREVENTIVAS
Tecnología Santana podrá aplicar restricciones temporales destinadas a proteger a los usuarios y a la plataforma.
CAPÍTULO IV
DETECCIÓN DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS
16. ACTIVIDADES INUSUALES
La empresa podrá monitorear patrones operativos que resulten inconsistentes con el uso normal de los servicios.
17. CUENTAS MÚLTIPLES
Podrán investigarse estructuras destinadas a obtener beneficios mediante múltiples cuentas relacionadas.
18. MANIPULACIÓN DE PROMOCIONES
Se considerará actividad sospechosa cualquier intento de explotar promociones de manera indebida.
19. ABUSO DEL PROGRAMA DE RECOMPENSAS
Podrán investigarse comportamientos destinados a generar beneficios promocionales de manera artificial.
20. OPERACIONES DE ALTO RIESGO
Las operaciones clasificadas como de alto riesgo podrán ser sometidas a validaciones adicionales.
CAPÍTULO V
INVESTIGACIONES INTERNAS
21. APERTURA DE INVESTIGACIONES
Tecnología Santana podrá iniciar investigaciones internas cuando existan indicios razonables de irregularidades.
22. RECOPILACIÓN DE EVIDENCIA
La empresa podrá recopilar información relevante para determinar la naturaleza de una incidencia.
23. REVISIÓN DE REGISTROS
Podrán analizarse registros relacionados con:
- Accesos.
- Compras.
- Pagos.
- Entregas.
- Activaciones.
- Comunicaciones.
24. SOLICITUD DE INFORMACIÓN
La empresa podrá solicitar documentación complementaria cuando resulte necesario.
25. COOPERACIÓN DEL USUARIO
Los usuarios deberán colaborar razonablemente durante procesos de investigación.
CAPÍTULO VI
MEDIDAS CORRECTIVAS
26. ADVERTENCIAS
La empresa podrá emitir advertencias cuando resulte apropiado.
27. RESTRICCIONES TEMPORALES
Podrán aplicarse restricciones operativas preventivas.
28. RETENCIÓN DE OPERACIONES
Determinadas operaciones podrán retenerse temporalmente durante verificaciones.
29. SUSPENSIÓN DE BENEFICIOS
La empresa podrá suspender beneficios promocionales mientras concluyen investigaciones.
30. CANCELACIÓN DE CUENTAS
Cuando existan incumplimientos graves, la empresa podrá cancelar cuentas conforme a los Términos y Condiciones.
CAPÍTULO VII
WALLET, GIFT CARDS Y RECOMPENSAS
31. PROTECCIÓN DEL WALLET
La empresa podrá implementar controles destinados a proteger operaciones Wallet.
32. PROTECCIÓN DE GIFT CARDS
Podrán establecerse validaciones especiales para operaciones relacionadas con Gift Cards.
33. PUNTOS Y RECOMPENSAS
Los beneficios promocionales podrán revisarse cuando existan indicios de obtención irregular.
34. AJUSTES
Tecnología Santana podrá corregir errores operativos detectados dentro de programas promocionales.
35. RECUPERACIÓN DE BENEFICIOS
Los beneficios obtenidos mediante fraude o incumplimiento podrán ser retirados.
CAPÍTULO VIII
MARKETPLACE
36. SUPERVISIÓN
La empresa podrá supervisar actividades realizadas dentro del Marketplace.
37. PUBLICACIONES
Las publicaciones podrán revisarse cuando existan motivos razonables de riesgo.
38. VENDEDORES
Los vendedores deberán colaborar con procedimientos de seguridad y cumplimiento.
39. OPERACIONES COMERCIALES
Las operaciones podrán someterse a verificaciones adicionales.
40. PROTECCIÓN DEL ECOSISTEMA
Las medidas implementadas tendrán como finalidad proteger a compradores y vendedores legítimos.
CAPÍTULO IX
EVIDENCIA Y CONSERVACIÓN
41. REGISTROS ELECTRÓNICOS
Los registros electrónicos constituirán evidencia válida de las operaciones realizadas.
42. CONSERVACIÓN
La empresa podrá conservar información relacionada con investigaciones y verificaciones.
43. SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
La evidencia recopilada será protegida mediante medidas razonables de seguridad.
44. REQUERIMIENTOS LEGALES
La información podrá utilizarse para cumplir obligaciones legales o requerimientos válidos de autoridad competente.
45. AUDITORÍAS
Tecnología Santana podrá realizar auditorías internas relacionadas con seguridad y cumplimiento.
CAPÍTULO X
DISPOSICIONES FINALES
46. MODIFICACIONES
La presente política podrá actualizarse cuando resulte necesario para mejorar la protección del ecosistema digital.
47. INTERPRETACIÓN CONJUNTA
La presente política deberá interpretarse conjuntamente con el resto de documentos legales corporativos de Tecnología Santana.
48. LEY APLICABLE
La presente política se regirá por las leyes de los Estados Unidos Mexicanos.
49. JURISDICCIÓN
Las controversias serán sometidas a la jurisdicción de los tribunales competentes del Estado de Jalisco, México.
50. DECLARACIÓN FINAL
Al utilizar los servicios de Tecnología Santana, el usuario reconoce haber leído, comprendido y aceptado íntegramente la presente Política Antifraude, Riesgo y Seguridad Corporativa Avanzada.